| Dirigido a | Contadores, abogados y asesores profesionales |
| Consultas | Inmuebles comerciales, alquileres y locales de negocios |
| Primer contacto | Resumen, plazo y permiso del cliente |
Los contadores públicos y abogados pueden presentar clientes a Stonehaven Lending cuando una compra, refinanciamiento o decisión empresarial plantea una necesidad de financiamiento comercial. Comience con permiso del cliente y un resumen sin datos privados del inmueble, propósito, monto solicitado y plazo. El asesor conserva la responsabilidad del consejo fiscal o jurídico mientras se revisa el financiamiento por separado.
Stonehaven Lending gestiona financiamiento mediante prestamistas externos. Recibimos presentaciones profesionales relacionadas con bienes raíces comerciales, alquileres y locales de negocios. Las conclusiones legales, fiscales y contables corresponden a los asesores del cliente.
Identifique la decisión del cliente
Para un inmueble ocupado por el negocio, explique si el cliente comprará, refinanciará o dejará un espacio arrendado. El camino puede incluir financiamiento comercial o un programa SBA, según el caso. Describa el negocio, uso del inmueble y estructura de propiedad prevista sin asumir elegibilidad.
Para un propietario de alquileres, distinga una adquisición de un refinanciamiento o retiro de capital. El saldo, vencimiento, destino de los fondos y ocupación pueden cambiar la revisión. Conversar sobre DSCR no sustituye la determinación del propósito real.
En una operación en curso, indique el plazo de financiamiento y la pregunta que impide avanzar. Puede tratarse del monto, tipo de inmueble, cambio de propietario o documentos. Una revisión inicial resulta más útil cuando aborda un asunto definido.
Comparta lo necesario para entender el caso
La primera presentación puede incluir su función profesional, estado y tipo de inmueble, valor o precio aproximado, monto, propósito y plazo. Acuerde con el cliente quién participará en la siguiente conversación. Si todavía no hacen falta datos identificativos, comience con una descripción general.
No envíe declaraciones fiscales, comunicaciones privilegiadas, estados de cuenta ni documentos sensibles mediante un formulario público. Obtenga permiso del cliente y utilice el proceso apropiado si avanza la revisión. Aclare qué actualizaciones puede recibir su oficina.
Mantenga claro el papel del asesor
Que un prestamista acepte una estructura de propiedad no demuestra su conveniencia legal o fiscal. Una estimación tampoco confirma la disponibilidad del préstamo. Coordinar las preguntas ayuda a distinguir las decisiones de suscripción de las que corresponden a los asesores.
Antes de la presentación, considere sus obligaciones profesionales, conflictos y confidencialidad. La guía de AICPA incluye responsabilidades sobre divulgación de comisiones y pagos por referencias. Los abogados deben evaluar las reglas de su jurisdicción. Divulgar un pago no autoriza algo prohibido por otra ley.
No existe un acuerdo automático de compensación
Esta página invita a conversar y no ofrece pagos por referencias. Cualquier relación comercial propuesta requiere revisar la operación, los estados, las partes y las restricciones profesionales. Un propósito comercial no significa que cualquier profesional pueda recibir una comisión.
Defina el siguiente paso
Presente su práctica a Stonehaven y describa las preguntas de sus clientes. Para un caso activo, incluya el plazo y un resumen sin datos privados. Pregunte qué información hace falta antes de compartir un expediente.
También puede consultar la guía para administradores de propiedades y la guía de presentaciones entre profesionales hipotecarios.