Préstamos SBA 7(a) y 504
para hacer crecer su negocio
Compre un negocio o su edificio. En todo el país.
Comprar un negocio
El 7(a) financia adquisiciones, incluido el valor intangible.
Comprar su edificio
504 o 7(a) desde 10% de enganche para proyectos que califican.
Crecer o refinanciar
Expansión, equipo, compra de socios, refinanciamiento.
Los préstamos SBA 7(a) y 504 financian bienes raíces ocupados por el propietario y adquisiciones de negocios con menos enganche y plazos más largos. Los gestionamos a través de prestamistas participantes. Cada préstamo debe calificar bajo las reglas de la SBA; la propiedad de inversión pasiva generalmente no es elegible.
Compre o construya la propiedad desde la que opera con menos capital inicial.
Hecho para el negocio operativo
7(a): bienes raíces ocupados, adquisiciones, equipo y capital de trabajo hasta $5M. 504: préstamo bancario más obligación de la CDC para bienes raíces y equipo mayores. Ambos desde el 10% de enganche.
¿Ocupará menos de la mitad de la propiedad? Vea comercial convencional.
Parámetros del préstamo SBA
Cómo funciona la elegibilidad SBA
Con fines de lucro, en EE. UU., dentro de los estándares de tamaño de la SBA y ocupando al menos el 51% de un edificio existente (60% si es construcción nueva). La suscripción evalúa flujo de caja, crédito y experiencia de los dueños, y garantía.
Finanzas limpias aceleran el expediente.
Cuándo conviene el financiamiento SBA
Bienes raíces ocupados por el propietario
Comprar o construir donde opera.
Adquisición de negocio
Comprar un negocio existente.
Expansión
Equipo, renovación, segunda ubicación.
Compra de participación de socio
Comprar la parte de un socio que se retira.
De la consulta al cierre
Consulta
Cuéntenos sobre el negocio y la propiedad.
Estructura
Elegimos 7(a) o 504 y esbozamos términos.
Suscripción
Armamos el paquete y gestionamos el expediente.
Cierre
Se firman los documentos y el préstamo se desembolsa.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre un préstamo SBA 7(a) y uno 504?
El 7(a) es flexible, hasta $5M. El 504 combina un préstamo bancario con una obligación de la CDC para bienes raíces y equipo mayores.
¿Cuánto enganche requiere un préstamo SBA?
Desde el 10% para bienes raíces ocupados por el propietario, según la propiedad, el negocio y el programa.
¿Qué puntaje de crédito necesito para un préstamo SBA?
No hay un mínimo publicado. El flujo de caja, la experiencia y la garantía pesan tanto como el puntaje.
¿Para qué se puede usar un préstamo SBA?
7(a): bienes raíces, adquisiciones, equipo, capital de trabajo, algunos refinanciamientos. 504: bienes raíces y activos fijos mayores.
¿Puedo usar un préstamo SBA para comprar un edificio para mi negocio?
Sí, es el uso más común, si su negocio ocupa al menos el 51%.
¿Qué tan largos son los plazos SBA?
Hasta 25 años en bienes raíces; más cortos para equipo.
Converse sobre su financiamiento
Un especialista le responde en un día hábil. Sin compromiso.
¿Evalúa entre rentar y comprar? Descargue la guía del 10% de enganche.
Le respondemos en un día hábil.
Prepare la siguiente decisión
Antes de introducir supuestos en la calculadora, use la comparación entre SBA 7(a) y 504 (en inglés) para separar el uso de los fondos y la estructura. Después revise la guía de aportación inicial SBA (en inglés) para organizar la aportación del prestatario y los costos que requieren confirmación.
Una fecha deseada de cierre necesita un expediente completo. La lista de documentos y etapas SBA (en inglés) explica qué preparar; nuestros recursos de financiamiento SBA (en inglés) reúnen estas decisiones para la conversación con el prestamista.